Antes de iniciar, debes asegurarte de ser muy realista a la hora de hacer tus proyecciones para que tu plan financiero sea infalible. Debes considerar que tu plan se ajuste a las condiciones del mercado local.

Recuerda que, como lo planteamos anteriormente, esta estrategia financiera debe fijar las cifras que esperas alcanzar con tu negocio, establecer metas y crecer con base en ellas. Por ejemplo:

• Incrementar los ingresos un 25% contra el periodo anterior
• Generar 15% más “leads” de clientes a través de distintos medios
• Reducir 10% los costos prescindibles para reinvertirlos en pautas y medios
• Invertir 30% más en marketing digital versus lo invertido el periodo anterior

De nuevo, debes considerar la realidad, estado y posibilidades del negocio para llegar a las metas que establezcas.

Habiendo recalcado esto, considera que la estrategia financiera de tu Pyme debe contener una previsión de ventas, un plan de financiación, establecer tus gastos fijos, reconocer tus cargas fiscales, el balance actual de tu empresa y todos los resultados financieros.

Ahora, los pasos a seguir para realizar tu plan financiero deberían ser:

1. Analiza la situación actual del negocio

Lo primero que debes hacer al crear tu estrategia financiera es analizar el estado en el que se encuentra el negocio. ¿Cómo saberlo? Debes conocer el modelo de ingresos y el modelo de costes; estos modelos te ayudarán a generar las cifras exactas que determinarán si tu negocio está prosperando, está estancado o en decadencia.

El modelo de ingresos es el que indica las diferentes fuentes con las que la Pyme obtiene capital o dinero. Para analizarlo necesitas extraer los datos sobre tus ventas, su crecimiento y qué porcentaje de utilidad estás obteniendo. Si tu empresa ya lleva tiempo en marcha, se recomienda tomar en cuenta la “data” de los últimos tres años. De esta forma te aseguras que el resultado del modelo sea certero.

Por otro lado, el modelo de costes sirve para identificar los egresos con los que se debe contar para operar sin ningún inconveniente. ¿Cómo saber cuáles son tus egresos? Considera todos los gastos fijos de tu empresa como:

• Pago de servicios.
• Pagos de nómina.
• Materias primas.

Y también tus gastos variables como:

• Inversiones
• Créditos
• Pagos publicitarios

Una vez que tengas esto, puedes seguir al siguiente paso de tu estrategia financiera.

Sebastian Kontarovsky